Beratungsmappe für die Kundenberatung in der Lebensversicherung: Aufgaben und Material

Die Datei enthält eine Lernsituation aus Lernfeld 10: In einem Zeitschriftenartikel wird aufgeführt, dass die Kundinnen und Kunden des Telekom-Skandals (oder Wirecard) entschädigt werden müssen, da das Produktdatenblatt fehlerhaft war. Die Schülerinnen und Schüler informieren sich über die rechtlichen Grundlagen der Finanzanlageberatung und -vermittlung, informieren sich über die Honorar-Finanzanlagenberatung, stellen die Inhalte kundengerecht dar, benutzen Gesetzesbücher, um Gesetzesauszüge zu verstehen und anzuwenden.

Die Datei enthält eine Lernsituation aus Lernfeld 10: Eine Kundin/ein Kunde wünscht sich einen Video-Call bezüglich einer Finanzanlageberatung. Die Schülerinnen und Schüler ermitteln gezielte Fragestellungen, um die Bedürfnisse der Kundin/des Kunden herauszuarbeiten, strukturieren die Situation der Kundin/des Kunden, eruieren mögliche digitale Kommunikationskanäle und wählen unter Beachtung des Kundenprofils, von Kosten und Nutzen, technischen Voraussetzungen und Datenschutz und Datensicherheit einen geeigneten Kommunikationskanal aus.

Die Datei enthält eine Lernsituation aus Lernfeld 6: Eine Bestandskundin denkt über den Kauf ihres Leasing-Fahrzeuges nach. Sie ist sich hinsichtlich der Einstufungsmöglichkeiten und der Tarifmerkmale unklar und bittet um diesbezügliche Beratung. Die Schülerinnen und Schüler planen eine kundenspezifische und nachhaltige KFZ-Versicherungslösung, erkennen Folgen der Einstufungen in SF-Klassen, dokumentieren Beratungsunterlagen, stellen ihre Ergebnisse in der Beratungsmappe und in den Präsentationsmedien digital vor, reflektieren die eigenen, digital gestützten Anwendungsprozesse bezogen auf das Zeitmanagement, die Zielerreichung sowie auf den Informationsgehalt der Arbeitsergebnisse, wählen ein geeignetes Dateiformat und führen einen Upload der Arbeitsergebnisse durch.

In der Lernsituation hören die Schülerinnen und Schüler einen Ausschnitt aus einem Kundenberatungsgespräch und ergänzen die Kommunikationsfehler in einer Übersicht zu den sieben Kommunikationsregeln. Sie ergänzen mithilfe eines Videos die Abschnitte „Ein förderliches Gesprächsklima schaffen“ und „Fragetechniken angemessen einsetzen“ in einer Beratungsmappe und fassen mithilfe der Schulungsunterlagen den Abschnitt „Umgang mit Einwänden von Kundinnen und Kunden“ zusammen. Am Ende kontrollieren sie ihren Lernerfolg in einer interaktiven Übung (H5P-Datei). Die Lernsituation enthält sowohl die Version für die Schülerinnen und Schüler als auch die Version für die Lehrkraft.

Die Datei enthält eine Lernsituation aus Lernfeld 7: Ein Kunde möchte wissen, wie er sinnvoll durch eine Berufsunfähigkeitsversicherung abgesichert werden kann.Die Schülerinnen und Schüler informieren sich in den entsprechenden Rechtsgrundlagen (Allgemeine Bedingungen für die Berufsunfähigkeitsversicherung), planen spezifische Versicherungslösungen für die Kundinnen und Kunden und ihre Familienangehörigen, indem sie das Risiko beurteilen und bedarfsgerechte Angebote für die Berufsunfähigkeitsversicherung (Berufsunfähigkeitsrente) erstellen.

In dieser Unterrichtssequenz für den Tablet-Einsatz bereiten die Schülerinnen und Schüler ein Beratungsgespräch zur Berufsunfähigkeitsversicherung vor. Sie erstellen ggf. mittels einer kollaborativen Arbeitsfläche in Gruppen eine entsprechende Gesprächsvorlage, präsentieren diese und bewerten sie gegenseitig. Die Schülerinnen und Schüler führen im Anschluss eine Beratung über eine konkrete Leistungsabrechnung per Videoanruf durch.

In dieser Unterrichtssequenz für den Tablet-Einsatz bereiten die Schülerinnen und Schüler ein Beratungsgespräch zur Berufsunfähigkeitsversicherung vor. Die Datei enthält eine Beschreibung der Situation, zwei Arbeitsaufträge und Lösungshinweise sowie Materialen zur Lernsituation, darunter eine Kunden-E-Mail mit Fragen zur Berufsunfähigkeitsversicherung, ein Auszug der aktuellen Vertragsdaten und eine Präsentation zur Leistungsabrechnung bei Berufsunfähigkeit als interne Vertriebsschulung für den Außendienst.

In dieser Unterrichtssequenz für den Tablet-Einsatz erarbeiten sich die Schülerinnen und Schüler Kenntnisse über die Durchführung eines Schaden- und Leistungsmanagements in der Hausratversicherung. Die Schülerinnen und Schüler erhalten ein Video eines Versicherungsnehmers über einen Einbruchdiebstahl in seinem Haus. Der Versicherungsnehmer möchte wissen, welche Schäden in welcher Höhe von der Versicherung übernommen werden. Die Schülerinnen und Schüler antworten dem Versicherungsnehmer in einer E-Mail und einer Übersicht über seine versicherten und nicht-versicherten Sachen und Kosten im Rahmen der Hausratversicherung. Zusätzlich erstellen sie ein Schulungsvideo, damit andere Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter zukünftig auf Kundenanfragen zu versicherten Sachen und Kosten nach einem Einbruchdiebstahl besser vorbereitet sind.